FINANCIAL CRIME PREVENTION ASSOCIATE II - DETECCIÓN DE FRAUDE - AI TRANSFORMATION & ENGINEERING COLOMBIA

¿Quieres desarrollar tu carrera profesional? BBVA es una empresa global con más de 160 años de historia que opera en más de 25 países en los que damos servicio a más de 80 millones de clientes. Somos más de 121.000 profesionales que trabajamos en equipos multidisciplinares y de perfiles tan diversos como financieros, expertos jurídicos, científicos de datos, desarrolladores, ingenieros o diseñadores. BBVA: Donde tus ideas se convierten en nuevas oportunidades. 💙 ¡Únete a nosotros! FUNCIÓN PRINCIPAL DEL CARGO Liderazgo Estratégico y Optimización: Liderar la definición, implementación y optimización continua de estrategias avanzadas para la prevención y detección de fraude en el canal adquirente, considerando la evolución del ecosistema de pagos (MPOS, Wallets, QRs, SPI) y la usabilidad de las herramientas de mitigación de fraude de las redes procesadoras Credibanco y Redeban. Evaluar de manera proactiva el impacto y la efectividad de las estrategias de mitigación de riesgo de fraude, ajustando y perfeccionando los controles y alertas en las herramientas de los procesadores nacionales para asegurar un rendimiento óptimo. Liderar y articular reuniones con los comercios -clientes- para presentarles las cifras de fraude marcado, contracargos y puntos base con el fin de concertar acciones concretas para minimizar las pérdidas por fraude. Coordinación y Colaboración Interdepartamental: Coordinar y comunicar eficazmente las acciones operativas de contención de fraude al equipo de monitoreo transaccional, incluyendo la supervisión de notificaciones a comercios, reversos de compras, recuperaciones y retención de fondos. Coordinar acciones con Openpay como pasarela del grupo BBVA para atender las necesidades de los comercios vinculados como gateway o agregador y alinear las estrategias y buenas prácticas en la gestión del fraude. ** Integrar y adaptar las estrategias globales de prevención de fraude del grupo, como el proyecto E-global y el uso de herramientas como Controlpay y Sentinel, al contexto local del canal adquirente. Colaborar activamente con el área de Operaciones en la gestión integral de contracargos, asegurando el cumplimiento de las reglas de franquicias y la aplicación de responsabilidades por parte del proveedor. Participar y liderar reuniones con gremios de la industria, autoridades y otras geografías del grupo para analizar cifras de fraude y contracargos, compartir conocimientos sobre modus operandi, mejores prácticas, casos de éxito y lecciones aprendidas. Gestionar y coordinar investigaciones in situ con Incocredito ante posibles brechas de seguridad y puntos de compromiso de información en comercios. Análisis Avanzado y Gestión de Riesgos: Identificar y analizar tendencias emergentes y modus operandi de fraude en el canal adquirente, diseñando e implementando campañas de educación y concienciación para comercios, así como coordinando sesiones de capacitación sobre mejores prácticas. Monitorear y analizar anomalías de facturación en comercios para la detección temprana de actividades irregulares, como comercios fachada, anticipos de TPV fraudulentos o ventas de alto riesgo. Generar alertas tempranas y proponer acciones preventivas para comercios en riesgo de incurrir en multas por incumplimiento de los programas de Visa y Mastercard. Investigar a fondo comercios reportados por emisores a Incocredito o identificados en monitoreos de franquicias, que sean adquiridos por BBVA. Reporte y Automatización: Elaborar y presentar reportes periódicos de indicadores locales y globales, analizando variaciones, proponiendo acciones correctivas y asegurando la documentación requerida para auditorías. Gestionar la automatización de reportes, informes y controles necesarios para la operación diaria del canal en colaboración con el equipo de Data Analytics. Definir y elaborar indicadores de seguimiento y KPIs estratégicos para la gestión del fraude. Innovación y Mejora Continua: Mantenerse actualizado sobre las últimas amenazas, modus operandi de fraude y cambios en la normativa y mandatos de las franquicias (Visa, Mastercard) en el sector adquirente. Impulsar la utilización de herramientas de Inteligencia Artificial (IA) del grupo BBVA para la mejora continua de los procesos de gestión de riesgo de fraude en el canal adquirente. Mantener actualizada la documentación de procesos, manuales e instructivos requeridos por el BEx EXPERIENCIA Profesional en Administración, economía o ingeniería.. Al menos 3 años de experiencia demostrable en prevención del fraude en medios de pago en la vertiente adquirente aunque se valorará positivamente conocimientos en la vertiente emisora. CONOCIMIENTOS Imprescindible experiencia y conocimiento avanzado en utilización de herramientas de prevención de fraude, tales como Monitor+ , OpenControl, Sentinel, ARIC o similares. Se valorará positivamente el conocimiento en tecnologías de Nextgen en prevención de fraude basadas en el manejo y uso de los datos. Conocimiento en los principales patrones, tendencias y modus operandi utilizados en la prevención del fraude adquirente. Capacidad analítica para la toma de decisiones y evaluación de las distintas estrategias a implementar en las herramientas de detección. Conocimiento de los procesos de negocio y operaciones bancarias con visión E2E en medios de pago. Conocimientos de los protocolos de autorización y autenticación marcados por las marcas de tarjetas tanto Visa como Mastercard, especialmente e-commerce. Manejo avanzado de bases de datos y lenguajes de programación SQL y Phyton . Uso avanzado de Excel Se valorará la experiencia previa en la gestión de incidentes de seguridad. Manejo de herramientas de visualización y Business Intelligence. HABILIDADES Y COMPETENCIAS Orientación al cliente con foco en la ejecución: el cliente es lo primero Capacidad analítica para la resolución eficaz de problemas. Proactividad Capacidad de organización y de gestión de tiempo Iniciativa y actitud positiva ante el cambio. Capacidad de colaborar y trabajar en equipo . Habilidades de comunicación efectiva ¡Hola! ¿Estás listo para unirte a un equipo apasionado por la tecnología y la innovación? En BBVA Colombia, estamos buscando personas como tú, con ganas de comenzar nuevas aventuras profesionales y curiosidad por saber cómo sería un futuro en nuestra organización. El aprendizaje continuo y el compartir conocimiento son parte de nuestro ADN. Nos apasiona la tecnología y estamos comprometidos con ser protagonistas principales de la #transformacióndigital a nivel global. Pero eso no es todo, somos un equipo diverso e inclusivo, impulsando nuestro plan de igualdad con nuestras referentes @NextTechWoman. Estamos buscando personas comprometidas que quieran formar parte de nuestro equipo. Si te identificas con nuestra pasión por la tecnología, el aprendizaje continuo y la diversidad, ¡postulate para ver si hacemos match! Estamos ansiosos por conocerte y ver cómo juntos podemos seguir impulsando la innovación en la Ingeniería de Software y nuevas tecnologías. ¡Únete a nosotros y #shareyourbrain 🧠! ¡Te estamos esperando! ¡Bienvenido a BBVA Colombia! 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